三、比特币不利于洗钱的特点

虽然比特币的诸多特点使其可以用来洗钱，但其自身也有许多问题，使其难以成为洗钱者眼中的“完美工具”。目前利用比特币进行大规模的洗钱活动还不现实。

（一）价格波动大

比特币并不是一种典型意义上的“货币”，它位于货币、商品、金融资产的边缘地带。高盛的比特币研究报告认为，目前最好是将其定义为一种可作为交易媒介的金融资产。^[10]2014年3月25日，美国国税局发布虚拟货币指导原则：将虚拟货币认定为财产而非货币，国税局将按照一般财产交易税收标准对其征税。^[11]中国人民银行联合五部委出台的《关于防范比特币风险的通知》将比特币认定为虚拟商品，也不认为是货币。一种财产要作为“货币”，须要至少满足两个条件：一是广泛地被接受为交易媒介；二是自身价值相对稳定。^[12]目前比特币作为交易手段还未被广泛接受，在现实生活中应用场景较少：比特币领域没有流动衍生品市场，没有大型的B2B供应商接受比特币，而亚马逊也反复强调目前还不准备接受比特币。这些迹象都导致比特币市场难以吸引大型银行，^[13]也难以被广泛接受为交易媒介。比特币的特点决定了其没有政府信用背书，不存在利用货币政策调节的可能。加之缺乏涨跌停限制、全球24小时不间断交易等因素，比特币的价格犹如“过山车”。值得注意的是，比特币几次的大规模贬值都与其数据的安全性及国家主权机关的认可度有关，而与其本身的流通价值无关，可见其价格受多重因素影响，缺乏作为价值储藏手段的稳定性。在高盛发布的比特币研究报告All about Bit-Coin中，高盛市场调查部的全球经济学家多米尼克·威尔森（Dominic Wilson）和约瑟·尤舒亚（Jose Ursula）制作了一张图，显示了阿根廷比索、日元、欧元、英镑和美元相比的波动情况，以及比特币与美元相比的波动情况。

比特币与其他货币波动情况

价格波动对洗钱者的影响主要有两方面：一方面，犯罪资金难以保值。比特币与现实货币的兑换比率目前完全由市场决定，价格飙升当然对洗钱者有利，然而一旦交易平台安全性出现问题或政策变化等导致比特币“崩盘”，洗钱者将遭受巨大损失。如果比特币不能够在未来稳定币值，那么它将不可能成为财富的承载工具，并最终丧失流通性，退出交易市场，也会被洗钱者放弃。另一方面，根据比特币的产生机制，其总数不会超过2100万枚，预计到2140年比特币总量就将十分接近这个数而停止发行。比特币整体数量少且恒定，导致比特币市场对大额交易很敏感。如果洗钱者将比特币作为主要的洗钱方式，就需要大量比特币参与交易，大额交易会扰动整个比特币市场，频繁扰动极易引起普通比特币玩家和反洗钱监管者的注意，从而遭到举报和调查。

（二）交易平台易受黑客攻击

比特币网络很健壮，但比特币交易平台很脆弱。比特币虽然受数据系统保护，但如果被黑客攻击，仍可能会给持有者造成损失，甚至给比特币本身带来信用危机。2014年2月28日，曾经是全球最大比特币交易平台的Mt.Gox向东京法院申请破产保护。在Mt.Gox交易平台关闭之前，该平台连续被黑客攻击，丢失共计85万比特币，其中有75万归属于用户。以2014年3月初的成交价格来看，Mt.Gox丢失比特币的价值大约是4.75亿美元。^[14]比特币的匿名性导致其一旦被盗便无法找回，Mt.Gox 因无法弥补用户的损失而申请破产保护。对于洗钱者来说，资产的安全性非常重要，如果比特币交易平台不能解决黑客威胁问题，洗钱者也会转而利用更安全的渠道进行洗钱活动。